JAKARTA - Media Asuransi kembali menyelenggarakan ajang Insurance Market Leaders Award 2024, dengan memberikan penghargaan kepada 73 perusahaan di industri perasuransian, yakni 15 perusahaan asuransi jiwa dan 15 asuransi umum atas kinerja terbaiknya di tahun 2023 berdasarkan premi bruto. Kemudian, 3 perusahaan reasuransi atas kinerja terbaik di tahun 2023 yang berdasar premi bruto.

Tahun ini, Media Asuransi melalui Lembaga Riset Media Asuransi (LRMA) melakukan penambahan penerima penghargaan Market Leaders dari perusahaan asuransi syariah jiwa maupun umum. Masing-masing diambil 5 perusahaan dengan berdasarkan kontribusi bruto. LRMA tidak membedakan antara perusahaan syariah full fledged dan unit syariah.

Selanjutnya LRMA kembali melakukan pemeringkatan pada 15 perusahaan pialang asuransi dan 15 perusahaan pialang reasuransi atas kinerjanya terbaiknya pada 2022 berdasarkan brokerage fee.
Acara pemberian penghargaan Market leaders yang diadakan oleh Media Asuransi di Jakarta, (30/7/2024), merupakan Insurance Market Leaders yang keenam kalinya.

Disampaikan, Pimpinan Lembaga Riset Media Asuransi (LRMA) Mucharor Djalil, dalam sambutannya bahwa tahun 2024 ini adalah untuk yang ke-6 kalinya. Insurance Market Leaders diselenggarakan, pertama kali tahun 2019.

Menurutnya, tidak begitu saja Insurance Market Leaders Award ini diselenggarakan. Sebelumnya, Lembaga Riset Media Asuransi (LRMA) melakukan kajian sejak 2014 mengenai penguasa pasar di industri perasuransian. Lembaga Riset Media Asuransi, suatu lembaga yang berada di bawah Media Asuransi, berdiri sejak 2008.

Setelah melakukan kajian sejak 2014, lima tahun kemudian, yakni 2019, kami memberikan Insurance Market Leaders Award, kepada penguasa pasar asuransi jiwa dan asuransi umum, ungkapnya.

Dikatakan, tahun 2023 lalu kami menambahkan penerima Insurance Market Leaders Awarddz industri reasuransi. Dan, tahun 2024 ini, industri asuransi syariah masuk dalam kajian Market Leaders Media Asuransi.

“Beharap dengan Insurance Market Leaders yang diperluas, kita dapat melakukan kajian yang lebih menyeluruh mengenai penguasa pasar asuransi di Indonesia,” ujar Mucharor Djalil.

Mengapa Insurance Market Leaders menjadi penting, karena perusahaan-perusahaan ini mempunyai pengaruh kuat terhadap industri perasuransian secara keseluruhan. Tentunya ikut menentukan masa depan industri perasuransian Indonesia. Salah satunya adalah meningkatkan kepercayaan masyarakat terhadap industri perasuransian, karena mampu dan cepat dalam mengurus dan membayar klaim.

Sebanyak 15 perusahaan asuransi jiwa dari 48 perusahaan menguasai pasar sebesar 79,26% berdasarkan kinerja per Desember 2023. 15 perusahaan asuransi umum dari 66 perusahaan menguasai 63,44% berdasarkan kinerja Desember 2023.

Ada 3 perusahaan reasuransi dari 7 perusahaan, menguasai 81,21% berdasarkan kinerja per Desember 2023. 5 perusahaan asuransi jiwa syariah dari 28 perusahaan, menguasai 80.87% pasar asuransi jiwa syariah, berdasarkan kinerja per Desember 2023.

Selanjutnya, 5 perusahaan asuransi umum syariah dari 25 perusahaan, menguasai 66,70% pasar asuransi umum syariah, berdasarkan kinerja per Desember 2023. 15 perusahaan pialang asuransi (insurance brokers) dari 153 perusahaan menguasai pasar 61,20%, berdasarkan data OJK per Desember 2022.

Dan 15 perusahaan pialang reasuransi (reinsurance brokers) dari 41 perusahaan menguasai 73,53%, berdasarkan data dari OJK per Desember 2022.

“Selamat kepada para pemenang Insurance Market Leaders Award 2024 Media Asuransi, yaitu perusahaan asuransi jiwa, perusahaan asuransi umum, perusahaan reasuransi, perusahaan asuransi jiwa syariah, perusahaan asuransi umum syariah, perusahaan pialang asuransi, dan perusahaan pialang reasuransi,” papar Mucharor Djalil.

Lembaga Riset Media Asuransi dalam melakukan kajian masih tetap sama menggunakan 9 indikator keuangan laporan keuangan publikasi perusahaan asuransi jiwa, umum, reasuransi dan syariah jiwa mupun umum per 31 Desember 2023. Yakni, pendapatan premi, pendapatan premi neto, klaim dan manfaat dibayar, beban klaim dan manfaat dibayar, investasi, hasil investasi, ekuitas, aset, dan laba/rugi setelah pajak.

Para Penguasa Pasar Asuransi
Hasil kajian LRMA tahun 2024 menunjukkan bahwa para market leaders di asuransi jiwa maupun asuransi umum di posisi jawara berhasil mempertahankan posisinya, sedangkan pergeseran posisi umumnya terjadi di peringkat 10 hingga 15. Bahkan terdapat perusahaan yang tergantikan dari jajaran 15 market leaders dan juga ada penghuni baru.

Hal tersebut mengindikasikan adanya persaingan sengit di antara perusahaan asuransi di tengah berbagai tantangan dan guncangan dalam beberapa tahun terakhir.

Dan ada 15 market leaders perusahaan asuransi umum menguasai market share sebesar 63,44 persen pada tahun 2023 atau meningkat dibandingkan pangsa pasar tahun sebelumnya sebesar 62,66 persen. Sedangkan 15 market leaders perusahaan asuransi jiwa menguasai market share sebesar 79,26 persen atau turun dari tahun sebelumnya 81,10 persen.

Untuk 3 market leaders perusahaan reasuransi menguasai market share sebesar menjadi 81,21 persen pada 2023 dari 79,78 persen dibandingkan 2022.

Selain itu, 5 market leaders asuransi jiwa syariah menguasai market share 80,87 persen pada 2024, sedangkan 5 market leaders asuransi umum syariah menguasai pangsa pasar 66,70 persen.

Sementara itu, 15 market leaders perusahaan pialang asuransi menguasai market share sebesar 61,20 persen di tahun 2022, sedangkan 15 market leaders perusahaan pialang reasuransi menguasai market share sebesar 79,21 persen pada tahun yang sama.

Berikut Para Jawara Market Leaders Media Asuransi

15 Market Leaders Asuransi Jiwa Indonesia 2024

1. PT Prudential Life Assurance
2. PT Asuransi Allianz Life Indonesia
3. PT Indolife Pensiontama
4. PT AXA Mandiri Financial Services
5. PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia
6. PT AIA Financial
7. PT Asuransi BRI Life
8. PT Asuransi Simas Jiwa
9. PT Asuransi Jiwa Astra
10. PT Capital Life Indonesia
11. PT BNI Life Insurance
12. PT Great Eastern Life Indonesia
13. PT Sun Life Financial Indonesia
14. PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia
15. PT  Asuransi Jiwa Sequis Life

15 Market Leaders Asuransi Umum Indonesia 2024
1. PT Asuransi Sinar Mas
2. PT Asuransi Astra Buana
3. PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk.
4. PT Asuransi Bangun Askrida
5. PT Asuransi Central Asia
6. PT Lippo General Insurance Tbk.
7. PT Asuransi Jasa Indonesia (Persero)
8. PT BRI Asuransi Indonesia
9. PT Asuransi Wahana Tata
10. PT Zurich Asuransi Indonesia Tbk.
11. PT Asuransi MSIG Indonesia
12. PT Asuransi Multi Artha Guna Tbk.
13. PT Sompo Insurance Indonesia
14. PT Asuransi Simas Insurtech
15. PT Asuransi Tokio Marine Indonesia

3 Market Leaders Reasuransi Indonesia 2024
1. PT Reasuransi Nusantara Makmur
2. PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero)
3. PT Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk.

5 Market Leaders Asuransi Syariah Umum Indonesia 2024
1. PT Asuransi Askrida Syariah
2. PT Zurich General Takaful Indonesia
3. PT Asuransi Takaful Umum
4. Unit Syariah PT Sompo Insurance Indonesia
5. PT Asuransi Jasindo Syariah

5 Market Leaders Asuransi Syariah Jiwa Indonesia 2024
1. PT Prudential Sharia Life Assurance
2. PT Asuransi Allianz Life Syariah Indonesia
3. PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin
4. Unit Syariah PT BNI Life Insurance
5. Unit Syariah PT Sun Life  Financial Indonesia

15 Perusahaan Market Leaders Pialang Asuransi Indonesia 2024
1. PT Marsh Indonesia
2. PT Kali Besar Raya Utama
3. PT Mitra Iswara & Rorimpandey
4. PT Mitra Jasa Utama
5. PT AON Indonesia
6. PT Brocade Insurance Broker
7. PT Pasarpolis Insurance Brokers
8. PT IBS Insurance Broking Service
9. PT Binasentra Purna
10. PT Talisman Insurance Brokers
11. PT Pialang Asuransi Indotekno
12. PT Proteksi Antar Nusa
13. PT Willis Towers Watson Insurance Broker Indonesia
14. PT Howden Insurance Brokers Indonesia
15. PT Global Risk Management

15 Perusahaan Market Leaders Pialang Reasuransi Indonesia 2024
1. PT Marsh Reinsurance Brokers Indonesia
2. PT IBS Reinsurance Brokers
3. PT Trinity Re
4. PT Best One Asia reinsurance Brokers
5. PT Hanofer Indonesia
6. PT Lintas Insan Karya Sejahtera Pialang Reasuransi
7. PT Asrinda Arthasangga
8. PT Igna Asia Reinsurance Brokers Consultant
9. PT Jakarta Raya Pialang Reasuransi
10. PT Garuda Jasa Pratama
11. PT IBU reinsurance Broker Utama
12. PT Mitra Utama Reasuransi
13. PT Simas Reinsurance Brokers
14. PT Inare Proteksi Internasional
15. PT AON Reinsurance Brokers Indonesia
//marno